Карта Сбербанка: виды, оформление, операции, реквизиты — подробное описание

Карта Сбербанка открывает своим клиентам массу новых возможностей и дает множество привилегий. Пополнять счет, делать переводы и снимать наличные можно в считанные минуты. А кредитная карта Сбербанка позволяет делать крупные покупки в кратчайшие сроки.

Какую лучше выбрать банковскую карту Сбербанка?

Выбор банковских карт достаточно широк. И чтобы он был сделан верно, необходимо исходить из своих потребностей, образа жизни, а также руководствоваться своими финансовыми возможностями. К примеру, обслуживание некоторых карт стоит дорого, зато дает ряд преимуществ. А кредитный лимит на других не очень высок, зато процентная ставка по кредиту достаточно низкая.

Основные платежные системы пластика – это  Visa и MasterCard. Такая особенность позволяет пользоваться картами по всему миру, без ограничения по времени и суммам. При этом карта виза Сбербанка имеет большее распространение в Соединенных штатах Америки, Австралии, Канаде и Латинской Америке. А карта Мастер более популярна в странах Европы и на Африканском континенте. При этом, пользователи карты Виза за проведение любых финансовых операций обычно платят комиссию, порядка 0,65% от суммы платежа. А вот, для владельцев карт Мастер любые транзакции абсолютно бесплатны.

Когда с платежной системой все ясно, можно определяться с видом карты, который вам необходим.

Карта Сбербанка моментум

Если пластиковая карта необходима в срочном порядке, то банк предложит оформить вам договор банковского обслуживания на карту Моментум. Такой пластик оформляется в кратчайшие сроки и нет необходимости ждать его несколько недель. В этом случае, карта не  будет именной, однако позволяет совершать любые виды транзакций через Интернет, а также совершать покупки в магазинах, оплачивать любого рода услуг. Карта Моментум выдается клиенту бесплатно, помимо этого, банк не потребует оплатить услугу годового обслуживания по карте.

Молодежная карта

Такая карта разработана сотрудниками Сбербанка специально «для поколения Pepsi». Годовое обслуживание карты для молодежи составляет всего 150 рублей, а комиссия за снятие или внесение наличных в банкоматах Сбербанка отсутствует. Карту можно использовать в любой точке земного шара и путешествие с ней не вызовет никаких неудобств или проблем. Также Молодежная карта позволяет совершать любого рода платежи и переводы через Интернет

Классические карты Сбербанка 2015 Visa и MasterCard

Владельцы классических карт получают единые условия обслуживания в независимости от места нахождения, будь-то соседний город России, либо другая страна мира. Суточный лимит по карте составляет 150 тысяч рублей. Если необходима сумма большего размера, то за снятие наличных будет взиматься комиссия. Также, дополнительный платеж предусмотрен в том случае, если деньги снимаются в банкомате другого банка. Комиссия составит 1 процент от наличных средств, плюс комиссия, установленная банком за оказание такого рода услуги.

Владельцы классических карт Visa и MasterCard могут снимать деньги в любой валюте, конвертация производится по выгодному банковскому курсу. К тому же, клиент банка может не беспокоится за сохранность своих средств. Ведь, в случае утери или кражи банковской карты и ее последующей блокировки, деньги останутся на счету в целости и сохранности. Достаточно просто позвонить с телефона и на карту Сбербанка будет наложена блокировка.

Стоимость обслуживания классической карты обойдется клиенту в 750 рублей за год. Владельцы карт получают такой же набор возможностей, как и другие клиенты Сбербанка. Это

— совершение любого рода транзакций через Интернет,

— оплата услуг и товаров

— снятие наличных и т.п.

Золотые карты Visa и MasterCard

Золотая дебетовая карта Сбербанка дает своего владельцу ряд преимуществ и большое количество дополнительных возможностей. Стоимость годового обслуживание карты такого уровня составит 3000 рублей, однако это не отменяет популярности карты премиум класса. Счет карты может быть открыт, как в российских рублях, так и в любой другой иностранной валюте – доллары США, либо евро. Это дает дополнительное удобство тем, кто любит путешествовать по миру, либо часто бывает в заграничных командировках. К тому, же держатели золотых карт Сбербанка могут рассчитывать на получения ряда бонусов и скидок от партнеров Сбербанка.

Карточка выдается в любом отделении Сбербанка, лицам достигшим 18-летнего возраста. При этом, стоимость годового обслуживания сразу списывается с карты. Таким образом, клиент получает на руки пластик с отрицательным балансом, который перекрывается при первом поступлении денег на счет.

Платиновые карты Visa и MasterCard

Стоимость обслуживание карты такого рода обойдется в 10 000 рублей. Помимо стандартного пакета для клиентов Сбербанка, владелец такой карты получает право на консультации индивидуального менеджера, который «закрепляется» за счетом.

Дебетовые карточки Visa Electron и Maestro

Обслуживание электронных карт обойдется клиентам от 60 до 300 рублей в год. При этом, к такой карте можно привязать электронный кошелек, быстро и легко делать переводы, а также совершать покупки через Интернет.

Суточный лимит по снятию денег с электронных карт достаточно небольшой, порядка 50 тысяч рублей. Превышение лимита грозит владельцам карт дополнительными тратами – порядка 0,5% от снимаемой суммы. Также предусмотрена комиссия для снятия наличных за пределами того региона, в котором была оформлена карта.

Пенсионная карта «Маэстро» (социальная)

Социальная карта оформляется тем лицам, которые имеют право на получение любого рода пенсий:

— по инвалидности;

— по старости;

— по потере кормильца.

Такая карта позволяет владельцу не только накапливать сбережения, но и приумножать их. Ведь, ежеквартально на остаток средств по счету начисляются проценты, в размере 3,5% годовых. Карта обслуживается по льготным условиям, к тому же оплата за годовое содержание счета с владельцев пластика не взимается.

В остальном, пользование такой картой ничем не отличается от остальных. Ею можно рассчитываться в магазинах, оплачивать услуги любого рода и совершать электронные платежи. Однако, следует помнить о том, что пользование картой вне региона оформления будет ограничено. Плюс, социальная карта не может быть использована как зарплатная карта Сбербанка.

Помимо ранее описанных карт, Сбербанк предлагает своим клиентам, оформление карт партнеров, дающих клиентам дополнительные бонусы и преимущества. Так, карта Аэрофлот позволяет накапливать бонусы, которые в дальнейшей можно использовать для полетов на самолете. Карта МТС позволяет клиентам данного оператора сети обслуживаться по льготным условиям. При совершении платежей при помощи карты Visa Classic «Олимпийская команда России» Сбербанка, клиенты поддерживают олимпийскую сборную. 0,3% от каждого платежа перечисляется в Олимпийский комитет. Подобные благотворительные перечисления делаются при использовании карты «Подари жизнь». В этом случае, получателями платежа будут тяжелобольные дети, нуждающиеся в материальной помощи и поддержке.

Оформление карты Сбербанка

Процедура оформления карты незамысловата и проста.

1. В первую очередь необходимо найти ближайшее отделение Сбербанка и обратиться туда за помощью к любому свободному операционисту. Девушке за стойкой необходимо четко и предельно ясно объяснить зачем вам нужен пластик, какие вы собираетесь совершать по нему операции, как и в каком количестве на карту будут поступать деньги и сколько, а также где вы планируете их снимать. Грамотный специалист поможет вам подобрать именно ту карту, которая наилучшим образом соответствует вашим запросам и требованиям.
2. Далее потребуется предъявить документ, удостоверяющий личность. Для совершеннолетних граждан России – это паспорт. Также необходимо сообщить специалисту контактный номер телефона. К этому номеру в дальнейшем будет привязан на карту Сбербанка — мобильный банк. Услуга позволит быть в курсе всех совершенных по счету операций, автоплатежей и т.п.
3. Следующий этап – составление заявления на получение карты. Обычно операционист набирает его на компьютере самостоятельно и вам останется только заполнить поля с датой и личной подписью.
4. Срок изготовления пластиковой карты составляет порядка 15 рабочих дней. Однако, за это время вы уже можете начать пользоваться своим счетом. Сотрудник банка обязан выдать вам документ со всеми реквизитами. Соответственно, это позволяет делать любые платежи и переводы раньше получения пластика. Движение денег может начаться уже с момента подачи заявки на оформление карты. Также возможно снятие денег со счета в отделение Сбербанка. Для этого необходимо обратиться к операционисту, предъявив сотруднику паспорт. Данная услуга предоставляется бесплатно. Стоимость годового обслуживания по карте и величина комиссий в дальнейшем будет целиком и полностью завесить от типа выбранной карты Сбербанка.
5. По истечению двухнедельного срока, необходимо обратиться в то же отделение Сбербанка, в котором оформлялась заявка на получение карты. При себе нужно иметь паспорт, который потребует операционист. Он же выдаст вам:

• пластиковую карту;
• конверт, в котором содержится уникальный пин-код.

Помимо этого, сотрудник банка порекомендует вам подключить услуги «Мобильный банк» и «Сбербанк Онлайн». Эти услуги позволяют быстро и легко совершать любые платежи по карте, всегда быть в курсе баланса карты Сбербанка и знать информацию о совершении любых транзакций.

6. Помимо этого, каждый клиент Сбербанка может заказать выпуск карты с индивидуальным дизайном. Чтобы выбрать или загрузить рисунок, необходимо зайти на сайт и в разделе «Банковские карты» выбрать соответствующую услугу.

Кроме классического и проверенного способа заказать карту Сбербанка при помощи операционистов, Сбербанк предлагает своим клиентам возможность заказать карту через Интернет. Для того, чтобы стать владельцем пластика, необходимо зайти на официальный сайт банка, перейти в раздел «Банковские карты» и заполнить анкету-заявку на выпуск карты.

Далее необходимо выбрать тип карты, которую вы хотите получить и тип валюты, в которой будут храниться сбережения. Также в анкете необходимо заполнить поля, отражающие личную информацию о владельце счета.

• ФИО;
• регион проживания;
• город проживания;
• ближайшее отделение банка;
• место работы и т.п.

Заполненную анкету необходимо отправить с сайта и через несколько дней уже можно приходить в указанное отделение Сбербанка за своей картой. Однако, стоит обратить внимание на то, что таким образом можно оформить только дебетовую карту. Заполнение анкеты на выпуск кредитной карты допускается только при личном присутствии в банке.

Порядок оформления кредитной карты Сбербанк

Для получения карты Сбербанка условия следующие.

1.  Для получения кредитки, клиент обязать иметь постоянную регистрацию на территории Российской Федерации.
2. Возраст. В зависимости от типа выбранной карты, клиентом Сбербанка может стать лицо не моложе 18 и не старше 65 лет.
3. Сотрудник Сбербанк также обратит внимание на общий трудовой стаж. Стаж на момент оформления заявки на получение кредитной карты должен быть не менее одного года. Срок трудовой деятельности на последнем месте работы должен  составлять не менее полугода. Однако, есть и исключения. Так, для карты Молодежная, достаточно просто предоставить справку о стипендии, подтвердив тем самым свою платежеспособность.

Последовательность получения кредитной карты Сбербанка:

1. Необходимо обратиться в ближайшее отделение Сбербанка
2. Предоставить сотруднику банка полный комплект документов, необходимых для оформления кредитной карты. В пакет документов входят:

• анкета-заявление, которую поможет заполнить операционист;
• паспорт гражданина Российской Федерации;
• второй документ, удостоверяющий личность (например, загранпаспорт, военный билет,  свидетельство обязательного пенсионного страхования, либо водительское удостоверение).

Для тех, кто является держателем зарплатной карты Сбербанка, либо заемщиком потребительского кредита, автокредита или другой карты банка, оформление кредита пройдет по упрощенной схеме. Достаточно предъявить лишь паспорт или смс-сообщение от банка, в котором содержится информация о предодобренном предложении.

Сколько времени отводится на погашение задолженности по кредитной карте Сбербанка?

Отчетный период по кредитке составляет 30 календарных дней. Период на погашение задолженности – 20 дней. По истечении тридцати дней, со дня активации карты, банк обязан направить клиенту информацию об израсходованных средствах. Клиент, в свою очередь, в течение двадцати дней обязан перекрыть возникшую задолженность, либо внести на карту сумму, равную одному обязательному платежу. Если внесена сумма, перекрывающая все траты, то для клиента будет действовать правило льготного пользования кредитом. То есть, на потраченную сумму не начисляется процент. Если же клиент положил на счет кредитной карты только обязательный платеж, то он обязан будет заплатить за пользование кредитными средствами. Сумма платежа в этом случае составит 24% на остаток по карте.

Какие есть способы для погашения задолженности по кредитной карте Сбербанка?

Как переводить деньги на карту Сбербанка? Для того, чтобы погасить возникшую задолженность, можно воспользоваться следующими способами:

1. С помощью банкомата.
2. С помощью платежного терминала в Сбербанке.
3. Через СбербанкОнлайн, зайдя в Личный кабинет.
4. С помощью мобильного телефона. Подходит для клиентов Сбербанка, подключивших услугу «Мобильный банк».
5. Сделав обычное перечисление с любого счета. Операция доступна также для клиентов других банков. Стоит только учитывать тот факт, что платеж пройдет с комиссией, а деньги поступят на счет в течение следующего за платежом дня.
6. При помощи сервисов MasterCard MoneySend и Visa делается перевод на карты MasterCard и Visa.
7. Через кассира-операциониста в отделениях Сбербанка.

Как пополнить карту Сбербанка и тут же узнать об этом? Процесс начисления средств на кредитный счет можно контролировать следующим образом:

1. Подключив услугу «Мобильный банк». В этом случае, будет приходить смс-сообщение, когда сняты деньги с карты Сбербанка или же когда произошло начисление на счет.
2. Получив отчет от Сбербанка. Формируется ежемесячно.
3. Зайдя в Личный кабинет Сбербанк Онлай и сформировав отчет о расходах и поступлениях.

 Основные операции по банковской карте

Получение пластиковой карты дает владельцу массу новых возможностей и привилегий. Пользоваться наличными неудобно, порой и небезопасно. Куда как приятнее расплачиваться пластиком и вести постоянный контроль потраченных средств.

Пластиковая карта от Сбербанка – это удобнейший платежный инструмент.  С помощью пластика можно не только расплачиваться в магазине, но и делать любые платежи и переводы.

Конечно же, основной операцией, которую совершают владельцы пластика является снятие с карт Сбербанка наличных в банкомате или кассе Сбербанка. Причем, снять можно только ту сумму, которая необходима в данный конкретный момент. То есть, владельцам пластика нет необходимости таскать с собой кошелек, опасаясь  при этом действия недобросовестных граждан. Достаточно лишь найти ближайший банкомат и получить денежные средства без задержек и комиссий.

Помимо этого, на карту, можно зачислять деньги. Это удобно в том случае, если вы получаете зарплату наличными, а расплачиваетесь, в основном безналом. Зачисление можно сделать, как в банкомате, оборудованным купюроприемником, так и в кассе отделения Сбербанка, предъявив паспорт.

Другая особенность карты — это возможность совершать платежи через Интернет. Оплатить покупку, совершить платеж или перевод, можно не выходя из дома. Достаточно просто иметь под рукой компьютер с выделенным Интернетом и телефон, номер которого привязан к счету в Сбербанке. Также понадобится сама карта, либо информация, которая на ней содержится.

Для совершения любой транзакции необходимо знать:

• номер карты;
• имя и фамилию владельца;
• срок действия карты;
• ССV код (трехзначный номер, который пропечатан на обратной стороне пластика).

Можно ли с карты Сбербанка совершать платежи и переводы? Конечно. Для совершения подобной операции необходимо зайти на сайт Сбербанк Онлайн и выбрать соответствующий раздел. Любой платеж и перевод осуществляется с карты Сбербанк онлайн моментально. Также есть возможность подключить услугу Автоплатежа. В этом случае, перевод денег будет осуществляться на регулярной основе. Либо при достижении минимального, заданного вами порога, либо при наступлении определенной даты.  К примеру, подключение автоплатежа на любой номер сотового телефона позволит вам или вашим близким всегда оставаться на связи. Просто при достижении порога в 20, 50 или 100 рублей, с вашего счета будет списываться платеж. Автоплатеж по датам удобен для оплаты кабельного телевидения, Интернета, коммунальных услуг, либо, например, школьных обедов. При этом владельцу счета, перед совершением перевода будет приходить вопрос об актуальности совершения платежа. Без вашего ведома деньги сниматься никогда не будут.

Также при помощи Сбербанк Онлайн можно управлять своими средствами на карте легко и быстро. Например, в личном кабинете представлена возможность покупки любой популярной валюты, а также открытия сберегательных денежных  и накопительных металлических счетов. Покупка и продажа валюты осуществляется по действующему на момент совершения операции банковскому курсу.

Также в личном кабинете можно отслеживать движение финансов и планировать свои траты. Расходы можно разделять по категориям и составлять графики трат за определенный период времени. Помимо этого, подключение услуги «Мобильный банк» с расширенным пакетом услуг, позволит владельцу счета всегда быть в курсе любых операций со счетом. Любая информация о переводе, поступлении, либо расходе денег приходит в виде SMS-сообщения.

Операции по кредитной карте Сбербанка

Если оформление дебетовой карты практически не занимает времени и не вызовет никаких вопросов, то получение кредитной карты может затянуться. Во-первых, для оформления кредитки требуется непосредственное присутствие клиента в отделении Сбербанка. Он обязан вручную заполнить заявление и предоставить подлинники различных документов:

• удостоверяющих личность;
• подтверждающих место работы и доход и т.п.

Также гражданину, который хочет стать клиентом Сбербанка и оформить кредитную карту, необходимо иметь хорошую кредитную историю. В противном случае, банк имеет право отказать в предоставлении данной услуги.

Естественно, получив заветную кредитку, клиент захочет узнать обо всех возможностях, которые стали ему доступны. А список их достаточно разнообразен. Клиент, получивший кредитную карту может совершать следующие операции:

• снимать наличные как в банкомате, так и в отделении Сбербанка;
• совершать покупки, как в супермаркетах, так и в Интернет-магазинах;
• оплачивать любого рода услуги, погашать задолженности по коммунальным платежам, оплачивать штрафы и налоги, а также многое другое.

Единственная проблема, которая может возникнуть у владельцев кредитной карты – превышение суточного лимита. К примеру, для карты мгновенного выпуска Momentum существует лимит на проведение транзакций в размере 100 тысяч рублей в день. Таким образом, перевести, либо снять сумму большую порогового значения не получится.

Еще один малоприятный момент для владельцев кредитной карты – это наличие комиссии за совершение ряда платежей. Так, за снятие наличных или перевод с карты на другой счет, взимается процент от суммы.

При этом, оплатить услуги или товары с карты, можно совершенно бесплатно. Помимо этого, каждый владелец кредитки подключен к бонусной программе от Сбербанка. Грамотно, используя свою кредитную карту, можно накопить мили от Аэрофлота и, допустим, бесплатно слетать в любую точку земного шара. МТС бонус позволяет клиентам воспользоваться пакетом бесплатных минут или SMS-сообщений. Спасибо от Сбербанка – также уникальная акция, позволяющая накапливать балы при каждом использовании карты. Балы суммируются на отдельном счету и являются особой валютой, которой можно расплатиться в компаниях, являющимися партнерами Сбербанка. Причем оплата покупки картой Сбербанка может быть, как частичной, так и полной.

Чтобы следить за операциями совершенными по картам в режиме реального времени, достаточно просто подключить услугу мобильного банка и получать SMS-оповещение на  мобильный. Для контроля за финансами рекомендуется также установить Сбербанк Онлайн на свой телефон. Это позволит дистанционно распределять все платежи, совершать переводы и быть в курсе всех операций в рамках запланированного бюджета.

Реквизиты пластиковой карты Сбербанк

Банковскими картами пользоваться легко. Просто взяв с собой пластик, можно совершать любого рода платежи и делать покупки во всех магазинах, где есть специальное оборудование.

Однако, не всегда достаточно карты на руках. Нередко случаются ситуации, когда необходимо получить перевод от физического или юридического лица. Для этого потребуется сообщить третьему лицу реквизиты карты Сбербанка.

Чтобы определиться какие нужны данные, необходимо знать назначение перевода.

Так, для того, чтобы деньги поступили с карты на карту Сбербанка, достаточно назвать номер карты Сбербанка. Это – уникальный код, который выгравирован на пластике.  Для карты типа Classic – он 16-тизначный, для Maestro – 18 или 20-тизначный, в зависимости от того региона, где оформлялась карта. Третье лицо, вводит его в специальное поле. Если цифры верны, тогда тот, кто переводит деньги, увидит получателя платежа в формате: имя, отчество и первая буква фамилии. Ожидая перевод, предупредите третье лицо о том, что все платежи, будь-то клиентам Сбербанка или посторонних учреждений, совершаются с комиссией.

В случае, если планируется межбанковский перевод, потребуется более подробная информация. Номера пластиковой карты здесь уже недостаточно. Необходимо уточнить счет карты Сбербанка и следующие реквизиты:

• полное название банка;
• номер лицевого счета;
• БИК банка;
• корреспондентский счет;
• ФИО получателя перевода.

Сделать это можно, как в ближайшем отделении Сбербанка, так и с помощью Интернета. Для этого, в личном кабинете Сбербанка Онлайн на странице «Карты», необходимо нажать на номер карты для перевода. В результате этой операции появится – номер счета карты. Далее, на пластике необходимо найти информацию об отделении Сбербанка, выпустившего пластик, печатается в формате 00/00. Эти реквизиты нужно ввести на странице сайта Сбербанка, задав поиск по номеру отделения. Это позволит узнать все необходимые реквизиты: от БИКа до корсчета.

Если выход в Интернет ограничен, тогда узнать реквизиты по карте можно в ближайшем отделении Сбербанка. Для того, чтобы услуга была оказана, нужно захватить с собой карту и паспорт. Сотрудник банка по вашему запросу предоставит вам всю распечатку с необходимой информацией.

Третий вариант получения реквизитов в срочном порядке – это звонок по бесплатному номеру в Call-центр. Оператор сообщит вам всю информацию после того, как вы назовете кодовое слово, указанное при получении карты.

Проблемы могут возникнуть в том случае, если пластиковая карта является зарплатой. Тогда кодовое слово может знать только бухгалтерия той организации, где вы получаете зарплату. Соответственно, чтобы узнать кодовое слово, необходимо обратиться в финансовый отдел по месту работы.